Durch ihre hervorragende Ausbildung verfügen CFP®-Professionals über ein wesentlich umfangreicheres Wissen als viele andere Berater. Voraussetzung für die Zentralprüfung und die Zertifizierung durch den FPSB Deutschland ist ein erfolgreich abgeschlossenes Spezialstudium, zu dem nur Akademiker, Bankakademieabsolventen oder Bewerber mit langjähriger beruflicher Praxis zugelassen werden.

Voraussetzung für die Zulassung zur Zertifizierung sind mehrjährige praktische Erfahrungen in der Finanzdienstleistungsbranche und im Bereich Financial Planning. Knapp zwei Drittel der Zertifikatsträger blicken sogar auf über 15 Jahre erfolgreiche Praxis zurück.

Das Wissen der CFP®-Professionals ist im Gegensatz zu vielen anderen Finanzberatern nicht auf wenige Produktsparten beschränkt. Sie verfügen neben Fachwissen um Banken- und Börsenprodukte auch über vertiefte Kenntnisse in den Bereichen Immobilien, Versicherun- gen sowie Beteiligungen und berücksichtigen bei der Beratung auch steuerliche und rechtliche Aspekte. Alle Fachbereiche werden für Ihr langfristiges Vermögenskonzept optimal vernetzt.

CFP®-Zertifikatsträger sind Mitglieder des FPSB Deutschland e.V. und müssen dessen Regeln strikt befolgen. Dazu gehört auch die Maßgabe, immer produktneutral zu beraten. CFP®-Zertifikatsträger orientieren sich ausschließlich am Kundeninteresse.

Ein CFP®-Professional beurteilt Ihre gesamte finanzielle Situation und bringt somit Transparenz in Ihre Vermögenslage.

Er berücksichtigt dabei:

•  Ihre Ziele, Risikobereitschaft und Erfahrung,

• Vermögenswerte und Verbindlichkeiten sowie deren Struktur

und die sich daraus ergebende Liquidität,

• Erträge und Aufwände, Einnahmen und Ausgaben,

• steuerliche und rechtliche Faktoren, unter Einhaltung der standesrechtlichen Vorschriften der Rechtsanwälte und Steuerberater,

• das Zusammenspiel all dieser Aspekte und die zukünftige Entwicklung.

Die Zertifikatsträger beraten nach einem klaren Leitfaden: den vom FPSB Deutschland vorgegebenen Grundsätzen ordnungsmäßiger Finanzplanung (siehe „Hohe Qualitätsstandards“).

Beim Beratungsprozess hält sich der CFP®-Professional zusätzlich an die vom FPSB Deutschland aufgestellten Berufsgrundsätze.

Für Sie als Kunden bedeutet das, Ihre Interessen stehen immer an erster Stelle. Darüber hinaus verpflichten die Grundsätze zu Integrität, Objektivität, Fairness, Professionalität, Kompetenz, Vertraulichkeit und höchster Sorgfalt.

Die Investition in einen CFP®-Professional lohnt sich. Was viele erst durch die bitteren Erfahrungen der letzten Finanzkrisen gelernt haben, gilt für unser Finanzplanungskonzept schon immer: lieber die Chance auf eine langfristige, nachhaltige Vermögenssteigerung bei gleichzeitiger Risikooptimierung statt kurzfristiger Anlagetipps.

Das System aus den Grundsätzen ordnungsmäßiger Finanzplanung, den Ethikregeln und der Fortbildungspflicht, um das Zertifikat alle zwei Jahre zu erneuern, garantiert Ihnen ein Höchst- maß an Beratungsqualität. Die Verpflichtung der Zertifikatsträger, diese hohen Standards einzuhalten, ist bisher einmalig in der Branche. Nur die im öffentlichen Register des FPSB aufgeführten CFP®-Zertifikatsträger erfüllen diese strengen Qualitätsansprüche. Bei Verfehlungen kann das Ehrengericht des FPSB Deutschland Sanktionen bis hin zum Entzug des Zertifikats aussprechen.

Sie können sicher sein, dass Sie immer nach neuestem Wissen beraten werden: Nur CFP®-Zertifikatsträger, die sich stetig auf allen relevanten Gebieten der Finanzplanung weitergebildet haben, werden alle zwei Jahre neu zertifiziert und im Register des FPSB aufgeführt.